警惕！买贵金属可能是洗钱新套路最近，小吴的金店来了两位神秘客人，进店后直奔主题，对黄金饰品的款式、工艺丝毫不在意，只问能不能刷多张银行卡付款，还表示要把店里克数大的金条全买了，说公司年会当奖品用。小吴觉得奇怪，但这是笔大生意，就没多问。客人拿出十几张银行卡，刷卡买走了价值80多万的金条，随后匆匆离开。没几天，小吴发现自己的银行卡被冻结，一查才知道，那些客人用的是诈骗来的钱，他的店被当成洗钱工具了！原来，洗钱团伙通过非法手段获取银行卡，用卡内诈骗资金买黄金，再把黄金变现，让非法资金披上合法外衣。他们专挑警惕性低的商家下手，利用商家想做大生意的心理，完成洗钱操作。这起案件里，小吴就是因为缺乏反洗钱意识，没核实客人身份和资金来源，才惹上大麻烦。其实，只要他多留个心眼，核实下银行卡持有人和买金人身份，或者发现异常交易及时向银行、警方报告，就能避免被利用。随着金融监管加强，洗钱手段越来越隐蔽，贵金属交易因为价值高、易变现，成了洗钱新途径。广大商家和投资者一定要提高警惕，增强反洗钱意识，遇到异常大额交易，千万别被利益诱惑，务必谨慎处理，守护好自己的财产安全，不给犯罪分子可乘之机。