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三大纪律,八项注意

创建于2026-06-09 15:24:09
大家好,今天我们来上一堂非常重要的课。一次违规,就可能毁掉整个职业生涯。希望通过今天的学习,大家都能牢牢守住安全的底线。这节课,我们将从三大纪律开始,再到八项注意,最后通过案例和清单来巩固,一起走完这次安全学习之旅。首先,我们来学习上门服务的三大纪律,这是绝对不能触碰的红线。第一点,双人出勤。记住,任何时候都不能一个人去上门,必须两个人一起,互相有个照应。第二点,预约确认。去之前一定要和客户约好,服务时也要注意,不能泄露客户的任何信息。第三点,装备齐全。PAD、录像设备、单据、工牌,一样都不能少,科技能帮我们更好地规范操作。记住了三大纪律,我们接着看更细致的流程要求,可以用一个口诀来记。口诀第一句,“双核”。核什么呢?一是核实客户是不是真的自愿办业务,二是核实他和代理人的身份,感觉不对就马上停下。第二句,“录凭”。录是指双录,要拍得清清楚楚,人、证件都要在画面里。凭是指凭证,所有单据都要保管好,不能遗失。口诀第三句,“保本”。保是保护隐私,比如输密码时要主动帮客户遮挡。本是本人亲办,我们只能指导,绝不能代劳。最后一句,“归礼”。归是及时归档,资料当天或第二天就要整理好。礼是注意礼仪,我们的言行也代表着银行的形象。除了口诀,还有几条是特别禁止的,大家一定要牢记。比如,资料绝不能让客户带回来。理论讲完了,我们通过真实案例看看违规的后果,再清点一下出门必备的物品。来看第一个案例。一位客户经理一个人去给老人办业务,没预约、没带设备,还替客户签了字。结果账户被用于洗钱。第二个案例发生在企业批量开卡时。工作人员在玩手机,没人看管设备和资料,密码也被别人看到了,一下子犯了四个错。如果遇到老人手抖签不了字怎么办?我们要耐心引导,可以扶着纸,但绝不能扶笔。实在签不了,就走正规的见证委托流程。我们来个小测试。哪些能做?只能辅助指导。哪些不能做?代录信息、扶着客户手签字、直视密码等,这些都是错误的。出门前,对照清单检查一下。科技装备带齐了吗?PAD、录像设备、蓝牙卡箱。纸质单据呢?业务单和委托书。还有办公用品,印台、笔、包、充电宝。最后是形象,工牌、行服、口罩,一个都不能少,展现我们的专业。最后,让我们再一起回顾今天的核心:三大纪律是底线,八项注意控流程。希望大家时刻牢记,保护自己,也保护银行。

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